Généralement connu sous le sigle CGPI, il permet d’accompagner les particuliers et les entreprises dans la gestion et la valorisation de leur patrimoine.

Rôle du CGPI

Un cabinet de gestion de patrimoine indépendant (CGPI) est un cabinet indépendant qui regroupe généralement des conseillers professionnels travaillant en synergie. Il intervient dans la gestion et l’optimisation de patrimoine des clients sur les plans financier, juridique et fiscal. Il est chargé de :

• L’élaboration d’un bilan patrimonial pour ses clients
• Le conseil sur les investissements à faire
• La proposition des stratégies d’organisation du patrimoine.

Le CGPI propose des produits financiers selon les besoins, les attentes, la situation familiale, professionnelle et personnelle des clients.

Diagnostic et définition des objectifs

Indépendant de tout réseau bancaire, le CGPI analyse les objectifs de votre projet afin de vous proposer de meilleures pistes à suivre. Il évalue le niveau de tolérance au risque, quelles que soient la spécificité et la complexité de votre situation.

Ensuite, le CGPI vous aide à définir convenablement des objectifs optimisés en tenant compte des avantages et des contraintes sur le marché.

Accompagnement à long terme

La vocation d’un CGPI est de conseiller le client pour valoriser son patrimoine. Il consacrera son temps pour vous écouter, évaluer vos idées et répondre à toutes vos préoccupations. Ensuite, il vous explique soigneusement les concepts et les stratégies à suivre pour atteindre vos objectifs.

De plus, les conseils prodigués sont à forte valeur ajoutée. Ils sont généralement destinés aussi bien à des particuliers, quelle qu’en soit l’étendue de leur patrimoine, et aux entreprises.

Par ailleurs, le conseiller en gestion de patrimoine indépendant n’est pas soumis aux mutations ou changements de poste, comme un conseiller affilié à une structure. Étant un chef d’entreprise indépendant, il vous fait bénéficier continuellement de ses services tout au long de votre projet. Il se soucie de la bonne gestion et l’évolution de votre capital. Ce professionnel garantit une gestion efficace et durable de votre patrimoine.

La garantie d’un partenariat durable

Il est essentiel de maintenir un partenariat solide avec son conseiller. La relation avec un CGPI qualifié, repose sur une bonne confiance mutuelle. Il assure la confidentialité des informations liées à vos projets et surtout à votre patrimoine.

Toutefois, pour maintenir cette confiance, il vous revient de partager réciproquement les informations sur l’évolution de vos objectifs patrimoniaux. Le CGPI vous offre un partenariat à long terme basé sur le respect, l’honnêteté, la bonne communication et surtout la confiance.

Une large offre de produits et un placement de qualité

Grâce à la confiance qui règne entre le dirigeant d’entreprise et ce professionnel de la gestion du patrimoine, il est plus facile pour le CGPI d’opérer les meilleurs choix de produits. En effet, il a une meilleure connaissance du marché et a facilement accès aux informations liées aux produits de niche. Ainsi, il choisit librement des produits de qualité afin de satisfaire au mieux sa clientèle. Il ne se limite pas à vous conseiller les produits « maison », mais vous offre une gamme plus étendue de produits.

En outre, l’un des services qu’offre le CGPI est de vous diriger vers des placements spécifiques et adaptés. Il vous propose des solutions pour optimiser le rapport rendement/risque en fonction de vos objectifs. Par exemple, il peut vous conseiller de sécuriser une partie de votre épargne en vous orientant vers des produits moins exposés aux risques.