Réalisez vos projets

Nous construisons les stratégies pour mettre en oeuvre vos projets

Vos projets n’attendent que vous. Les solutions existent et disponibles, nous vous aidons à choisir les plus adapté à votre vie et mettons les stratégies pour les mettre en oeuvre da la manière la plus optimisée.

Vos projets, votre vie

Créer un patrimoine immobilier et financier

Il existe différents moyens permettant de construire et développer son patrimoine. 

Au travers de nos entretiens et du bilan patrimonial, nous allons examiner ceux qui vous correspondent et vous permettront de construire un patrimoine durable en fonction de votre profil et de votre mode de vie. 

Que vous soyez enclin à créer plutôt de l’immobilier ou du financier, ou bien combiner les deux, les raisons pour lesquelles vous souhaitez le faire sont souvent multiples : épargner pour de futurs projets, améliorer votre situation financière, sécuriser vos proches, financer les études de vos enfants, préparer votre retraite ou créer des revenus complémentaires. 

Nous pouvons vous accompagner dans cette démarche grâce à une approche méthodologique : dans un premier temps, nous analysons votre situation personnel, professionnel, vos possibilités d’épargne, d’endettement et votre tempérament d’investisseur. Puis en fonction de cela, nous adaptons des solutions et nous vous présentons les différents supports qui existe sur le marché : programmes immobiliers neufs ou anciens, SCPI, PER, Assurances Vie et levier de la dette. 

Pour élaborer une stratégie ‘smart’ qui pourrait combiner plusieurs support, rien de plus simple : Demandez votre premier rendez vous découverte, c’est gratuit!

Placer son argent

Nous partageons avec vous notre expérience métier et notre vision de la situation économique. En effet, la crise COVID 19 nous a permis de rentrer dans un nouveau cycle économique et a fait émergé de nouveaux secteurs, de nouvelles classes d’actifs, et donc de nouvelles possibilités de placements ou d’investissements. 

Que vous soyez intéressé par des supports traditionnels ou par une diversification, nous pouvons améliorer la performance des actifs détenus tout en sécurisant votre portefeuille d’investissement. Pour cela, nous travaillons avec les meilleurs équipes d’experts. 

Avoir le choix et les bons conseils. Par exemple avoir le choix de différents véhicules d’investissements financiers et même de les créer pour vous sur mesure, c’est possible. En connaitre les caractéristiques et les avantages pour investir sereinement. Des support existe sur les secteurs innovants ( Intelligence artificielle, ressource naturelle comme l’eau ou les énergies renouvelables entre autres ) peuvent être aussi une alternative à des placements plus traditionnels. 

Nos recommandations sont faite en fonction de votre profil de risque, de vos critères d’investissement et des opportunités offertes par le marché. 

Nous sommes à votre disposition pour en parler lors d’un premier entretien. 

Prenez rendez vous en trois clicks !

Préparer sa retraite

L’enjeu est de taille : prévoir des revenus complémentaires afin de maintenir vos revenus arrivé à l’âge de la retraite voire améliorer votre niveau de vie. 

Voila ce que nous promettons de faire avec vous tout en tenant compte de votre situation et de votre organisation. Au travers du bilan patrimonial que nous réalisons, nous adaptons les solutions qui conviennent le mieux et nous les comparons afin de vous guider au mieux dans les choix qui vous sont proposés. 

En effet, nombreux sont les supports de placements permettant de préparer sa retraite aujourd’hui  et au plus tôt : le nouveau plan d’épargne retraite qui grâce à de nouvelle dispositions permet par exemple la sortie en capital et la déduction fiscale des versements effectués de son revenu imposable. L’investissement immobilier en VEFA permet aussi de dégager des revenus complémentaires pendant votre retraite ( les dispositifs fiscaux sont aujourd’hui des plus attrayants pour vous inciter à préparer au plus tôt cette transition vers l’âge de la retraite ). 

Enfin, la performance et la liquidité des placements en Assurance  vie et au sein du Plan d’Epargne Retraite, par le biais de nouveaux modes de gestion, choix des unités de compte, choix des horizons d’investissement en fonction de votre âge, autant de choix et d’outils qui vous sont offerts dans le cadre de la souscription mais qui doivent être adaptés en fonction de vos besoins, votre niveau de vie actuel et celui que vous visez, et de votre situation personnelle et familiale. 

Ainsi, au travers de cette analyse, nous vous aidons et nous vous accompagnons  à choisir le contrat, les supports et la formule la plus adaptée pour prévoir et vivre une retraite en toute sérénité. 

N’hésitez pas à nous en parler lors d’une première consultation gratuite. 

Optimiser sa fiscalité

« Défiscaliser » ou comment réduire mes impôts en faisant des investissements judicieux : ce sont aussi nos domaines d’interventions mais la fiscalité du patrimoine est à manier avec précaution car elle est un outil d’aide à la construction patrimoniale et non pas une fin en soi. 

Nous sommes, au sein du cabinet, constamment à jour et en formation continue et régulières sur les évolutions législatives en matière de fiscalité.  

Dans un premier temps, en réalisant un audit précis, nous recherchons parmi les dispositifs existants celui le plus en adéquation avec votre niveau et votre tranche marginale d’imposition. 

Nous rajoutons à cette analyse, une projection de trésorerie précise et chiffrée  ( budgets, mensualités, durée, charges locative etc ) sur les années à venir pendant la durée du dispositif et l’intégration dans la déclaration des revenus fonciers.

Enfin, pour adapter cette stratégie fiscale à vos besoins et à votre situation, nous mettons en lumière les avantages ou les risques spécifiques de chacun des dispositifs toujours dans un soucis de transparence pour vous accompagner à faire le choix le plus judicieux pour réduire vos impôts efficacement. 

Si vous souhaitez des informations complémentaires à ce sujet, contactez nous.

Etre accompagné en tant que chef d'entreprise

Les problématiques rencontrées par le dirigeant sont nombreuses et variées. 

Parmi les missions de notre cabinet dans le cadre de votre patrimoine privé, nous intervenons aussi dans votre accompagnement en tant que dirigeant. 

La vision globale de votre patrimoine nous permet d’aborder plus sereinement les questions fréquemment rencontrées dans votre situation concernant le  statut juridique de votre entreprise, le choix de votre rémunération, votre prévoyance, et l’optimisation de votre trésorerie excédentaire. 

Nous envisageons donc, dans le cadre de l’évolution de nos bilans, d’adapter et d’anticiper toutes les modifications et les changements inhérents à la vie familiale et professionnelle qui pourraient intervenir: cession, fusion, transmission, divorce…

Nos équipes sont à votre disposition pour en parler lors d’une première consultation. 

Céder son entreprise

L’acte de cession d’une entreprise n’est pas anodin et ne s’improvise pas. 

Nous sommes à vos côtés dans la durée et nous vous accompagnons donc aussi dans ces moments importants de la vie de votre entreprises. 

En effet, il est essentiel à ce moment là de vous aider à anticiper les conséquences sur le patrimoine et de repenser l’architecture de celui ci. Nombreux sont les dispositifs  qui sont proposés pour favoriser la transmission et le maintien du patrimoine professionnel dans le cercle familial. 

Si vous êtes sur le point de céder ou de transmettre votre entreprise, notre Cabinet est votre disposition pour une première consultation gratuite. 

Investissements socialement responsable

Pourquoi ne pas compléter le rendement de votre portefeuille en investissant dans des entreprises et des projets qui font sens pour vous ?

Aujourd’hui, nous collaborons étroitement avec des compagnies qui sont capable de démontrer l’intérêts des valeurs thématiques de l’ISR. De tenir compte de facteurs extra financiers dans la performance et la valorisation de ces entreprises.  

Pour vous accompagner au mieux et vous faire découvrir les différentes possibilités nous restons attentif aux différents points de vigilance inhérents à ce type de placement. C’est dans cet esprit que nous avons sélectionné pour nos clients un large panel d’investissements de qualité.

Parlez nous de vos convictions et des valeurs qui raisonnent pour vous. Nous pouvons donner du sens à votre patrimoine.

Appelez nous, nous sommes là pour vous!

Organiser sa succession

Organiser la succession de son patrimoine, c’est surtout prévoir un partage équitable entre ses héritiers en vous allégeant des désagréments et des contraintes fiscales et tout cela dans les meilleurs conditions au moment du partage. 

Par la connaissance de vos souhaits en matière de succession, des règles légales de dévolution successorale et l’analyse approfondie de votre patrimoine existant, nous pouvons vous conseiller dans l’utilisation et l’intérêts des dispositifs et outils fiscaux mis à votre disposition pour organiser à l’avance votre succession. 

Les différents type de donation et leurs abattements respectifs, l’usage des avantages matrimoniaux, la souscription d’un ou plusieurs contrats d’assurances vie, et l’utilisation des SCI ou SARL de famille  sont autant de possibilités qu’il faut comparer et ajuster en fonction de votre famille et de vos souhaits en matière de succession. 

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