Tout savoir sur l’expatriation et la gestion de patrimoine

Si la gestion de patrimoine peut être un exercice délicat quand on se trouve en France, elle l’est davantage pour les expatriés. Pour ces personnes qui ne vivent pas dans le pays, l’expatriation et la gestion de patrimoine sont généralement des concepts qui soulèvent un lot de questions. Par exemple, elles cherchent à savoir comment organiser leur patrimoine et quels sont les enjeux fiscaux auxquels elles feront face. Dans cet article, nous répondons à toutes les préoccupations en lien avec l’expatriation et la gestion de patrimoine.

Les raisons de s’expatrier à l’étranger

Les raisons pour lesquelles de nombreuses personnes optent pour l’expatriation varient considérablement. Il est donc difficile de les citer toutes. Cependant, l’une des plus fréquentes, c’est qu’en allant à l’étranger, il est possible de découvrir de nouvelles cultures et de nouveaux horizons. Cette perspective séduit plusieurs personnes.

Une autre raison pour laquelle les Français s’expatrient, c’est qu’ils peuvent bénéficier d’une évolution dans leur carrière professionnelle. Par ailleurs, avec cette formule, ils peuvent profiter de revenus supérieurs qui sont moins taxés à l’étranger qu’en France. Enfin, l’expatriation constitue une solution incontournable pour de nombreuses personnes pour des raisons professionnelles, fiscales et financières.

Quelles que soient les raisons pour lesquelles on s’expatrie, on est soumis à l’épineuse question de la gestion de patrimoine. Et la réponse à cette question est perçue sous trois angles : le patrimoine, les finances et la fiscalité.

Les enjeux relatifs au patrimoine

Pour un expatrié, il est possible de mettre sa résidence principale en vente. Dans ce cas, l’impact diffère selon que le logement soit vendu avant ou après l’expatriation. Si la vente se fait avant l’expatriation, la plus-value est exonérée de l’impôt. En revanche, si la vente se fait après l’expatriation, la plus-value est soumise au taux forfaitaire appliqué dans le pays de résidence.

Les principes en matière de transmission de biens

Pour la transmission des biens, il faut prendre en compte la situation géographique de ces derniers. Pour les biens qui se trouvent en France, il faut faire une déclaration auprès des autorités françaises. En outre, les expatriés sont tenus de payer des droits, et ce, même si leur résidence se trouve à l’étranger.

À l’opposé, pour tous les biens qui se trouvent à l’étranger, afin de déterminer les règles qui sont relatives à la transmission, il faut considérer les indications de la convention internationale fiscale. C’est elle qui définit le pays dont la loi est applicable.

Les enjeux financiers de l’expatriation et la gestion de patrimoine

Les Français qui s’installent à l’étranger ont généralement un pouvoir d’achat plus élevé que lorsqu’ils restent en France. C’est le cas surtout lorsqu’ils s’établissent dans les pays en voie de développement en Afrique du Nord, en Amérique Latine ou en Asie. Par conséquent, elles ont plus de moyens pour réaliser des épargnes.

Cependant, il y a un ‘’revers de la médaille’’. Le retour en France peut être relativement difficile à cause de la diminution du pouvoir d’achat. Aussi, les femmes mariées qui accompagnent leur mari à l’étranger peuvent avoir des difficultés à décrocher un emploi une fois en France.

En matière d’expatriation et de gestion de patrimoine, il convient de tenir compte de tous ces détails dans le but de faire un bilan patrimonial bien détaillé.

Les problématiques d’ordre fiscal

S’il est important de prendre en compte les enjeux relatifs au patrimoine et ceux d’ordre financier quand on parle de l’expatriation, il ne faut pas oublier les problématiques fiscales. Sur ce point, il faut retenir qu’un Français à l’étranger est tenu de payer des impôts soit dans son pays d’accueil soit en France. Voilà d’ailleurs pourquoi il est indispensable de bien établir son statut fiscal.

Comment établir son statut fiscal ? Il faut d’abord définir clairement son lieu de résidence. En effet, c’est ce facteur qui conditionne le type de statut fiscal auquel l’on peut être soumis. Si la résidence de l’expatrié se trouve en France, il sera imposé en France. À l’opposé, si elle est située dans un autre pays, c’est dans ce pays que l’expatrié déclarera ses revenus. Il sera également soumis aux règles en matière de fiscalité dans le pays.

Pourquoi recourir à un cabinet de gestion de patrimoine ?

Les normes fiscales peuvent différer d’un pays à un autre et ne pas être identiques à celles qui sont admises en France. Par conséquent, l’idéal est de recourir à un conseiller agréé qui pourra offrir son assistance et expliquer en détail la législation fiscale du pays d’accueil.

En outre, le cabinet pourra aider l’expatrié à définir clairement son statut fiscal. Il pourra aussi le conseiller et lui proposer un suivi de A à Z.